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  • 你多大了?你住在哪个国家?
  • 你是否就业/收入?多少钱?
  • 你对这笔钱的目标是什么?(买房子?退休储蓄?)
  • 你有多长时间的投资时间表?你需要这笔钱下个月吗?20年?
  • 你对风险的容忍度如何?(你是否愿意在扑克牌中冒险还是需要知道它是100%安全的?)
  • 你当前的持有量是什么?(你已经对特定基金和行业有了暴露吗?其他资产?)
  • 你有多少大债务(包括利率)或支出?
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