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  • 您多少岁?您居住在哪个国家?
  • 您是否受雇/有收入?收入是多少?
  • 这笔钱的用途是什么?(买房?退休储蓄?)
  • 您的时间跨度是多少?您是需要这笔钱下个月吗?还是20年?
  • 您的风险承受能力如何?(您是否愿意在二十一点中冒险,还是需要确保100%安全?)
  • 您当前的持仓是什么?(您是否已经投资于特定基金和行业?还有其他资产?)
  • 有大额债务(包括利率)或费用吗?
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