大家好,

我想问一下关于我的长期可税可赎回股市投资组合的快速思维检查。目标是在接下来的10-15年里使用核心+因子倾斜策略实现激进的增长。所有的复权都会通过新现金流入来完成。

背景/上下文：

  • 31岁，结婚，有新生儿，稳定的收入，零债务，不拥有主要住宅。
  • 约$500万股票投资组合。
  • 约$500万商业房地产（CRE），产生稳定的被动月度现金流。

组合细分：

  • VOO（45%）
  • SPMO（25%）
  • AVUV（15%）
  • VXUS（10%）
  • SCHD（5%）

对社区提出的问题：

  1. 全部清除SCHD吗？
  2. 增加或减少VXUS？
  3. 过度重叠/复杂性？

感谢任何直率的反馈或调整！