我有双重国籍，已经开始规划退休生活了。

背景：

我是23岁的磁共振成像/计算机断层扫描技术员，住在纽约市。我的终极目标是到32岁时达到“自由数字”，辞去工作，搬到泰国。泰国的生活费大约每年12,000美元（每月1,000美元）。

我目前的生活费是我的月收入的一半，我投资了剩余的部分。 我希望这个社区能对我的预算、数学和战略进行压力测试。

收入和投资

总收入：110,000美元/年

净收入：64,000美元/月

生活费（3,200美元/月）

租金：900美元（我有一个室友，包括所有费用。 我知道我在纽约市中了彩票，并且我会抓住这个租约不放。）

食物和饮食：866美元（每周125美元的食品杂货，75美元的社交活动）

必需品：275美元（健康保险，电话，健身房）

缓冲区和自愿支出：1,159美元（这个覆盖了地铁票，旅行，爱好和泰国搬迁期间的随机纽约市紧急情况）

财富引擎（每月3,200美元的净收入投资）

401（k）计划：416美元/月（捕获雇主的100%匹配，另加416美元/月）

罗素个人退休账户：583美元/月（最大化）

可税股票账户：2,201美元/月（100% VOO/广泛市场ETFs）

战略：

可税股票账户是桥梁。 到32岁，我计划在泰国完全依靠可税账户的生活费，而让401（k）和罗素个人退休账户一直不动直到59.5岁。

数学：

假设7%的实质性/通货膨胀调整收益率）

如果我坚持这个计划，并且不增加生活方式，那么到32岁我的投资组合将如下（在今天的购买力中）：
可税账户：约35.1万美元
401（k）计划：约13.2万美元
罗素个人退休账户：约9.3万美元
32岁时的总净值：约57.6万美元

到32岁，我停止投资。 我从可税账户中取出每年12,000美元（调整通货膨胀）的生活费在泰国生活。

即使有提取，平均7%的实质性收益率意味着到43岁净值超过100万美元，到65岁净值超过3800万美元，所有在今天的美元中。