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  • 你多大了?你住在哪个国家?
  • 你是否被雇佣/有收入?多少钱?
  • 你对这笔钱的目标是什么?(买房子?退休储蓄?)
  • 你需要这笔钱在多长时间内?(下个月?20年?)
  • 你承受的风险水平是多少?(你是否愿意在黑杰克上冒险,还是需要知道它是100%安全的?)
  • 你当前的持有情况是多少?(你已经有对特定基金和行业的暴露吗?其他资产?)
  • 有多少大的债务(包含利率)或开支?
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