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  • 你多大?你住在哪个国家?
  • 你是否就业/有收入?有多少收入?
  • 你对这笔钱的目标是什么?(买房?养老储蓄?)
  • 你有多长时间的时间视野?你需要这笔钱下个月吗?20年后?
  • 你承受风险的耐受度是多少?(你会在黑杰克上暴露于风险还是需要100%的安全保障?)
  • 你当前的持仓情况是多少?(你已经持有特定的基金和行业?其他资产?)
  • 有多少大额债务(包含利率)?什么样的支出?
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