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大家好，

我几个月前开始投资，到目前为止只投了 SPYL.L（SPDR 标普500 UCITS ETF 累积型）。我的意图很简单，就是跟踪标普500指数。

然而，当我在IBKR仪表板上查看业绩图表时，我的投资组合表现与标普500基准之间似乎存在相当大的差异，超过了2个百分点。

这让我觉得很奇怪，因为SPYL本身就是为了跟踪标普500而设计的。按理说，除了费用和跟踪误差等微小差异外，我的投资组合表现应该与标普500大致相同才对。

例如，目前IBKR图表显示大约为：

我的投资组合：+2.04%

标普500：+4.13%

差异：约2.1个百分点

我知道可能有一些被我忽略的因素，比如货币、账户中闲置的现金、IBKR计算时间加权收益率（TWR）的方式，或者基准与ETF实际回报之间的差异。

我仍然是个投资新手，所以如果有人能解释一下可能导致这种差异的原因，我会非常感激。是我对IBKR的业绩计算或SPYL有什么误解吗？

谢谢！