对于刚接触Reddit以及投资和交易的新手，请注意：像Reddit、Discord等社交媒体平台可能成为诈骗和欺诈的温床。这包括Trustpilot等评论网站及类似声誉网站。

要求私信（DM）的提议应被视为可疑。

社交媒体平台仍然是招募新投资者参与诈骗的常见手段——不要认为“帮助”的提议是合法的。

诈骗类型有数十种——诈骗类型列表可在r/scams子版块的汇总帖中找到：/r/Scams 常见诈骗汇总

  1. 关于“杀猪盘”的良好解释在此——杀猪盘：如何识别
  2. 合法的投资顾问不会使用WhatsApp、Telegram、Discord等平台提供建议。在美国，这违反了相关规定——特别是SEC规则17a-4和FINRA规则3110。例如，美国使用社交媒体提供支持的经纪商不会提供投资建议。
  3. Discord上的机器人和恶意行为者常冒充Reddit和Discord版主来传播诈骗。创建与其他人相似的Discord个人资料是可能的。
  4. 社交媒体上常见的“拉高出货”行为——机器或股票推广者试图通过炒作股票或制造热度获利。有时只需查看发帖者的评论和帖子历史，就能判断是否为机器人或推广者。通常你会发现该账户此前从未发布过与投资或交易相关的内容，但突然出现对某一只或两只股票的相同或不同版本的评论。
  5. 另一种识别可疑帖子的方法是看原帖发布者是否从未在自己的帖子中对评论和问题进行讨论。这些都是股票推广的迹象。
  6. 提供跟单交易并教你如何交易的提议通常是虚假的。如果你收到私人邀约要求在某经纪商或投资顾问处开户，请保持警惕。

根据你所在的地点——你可以核实经纪商或投资顾问的合法性。大多数国家法律要求投资顾问和经纪商进行注册。

美国——在FINRA网站上查看经纪商的注册状态：https://brokercheck.finra.org/ 你可以在SEC的IAPD网站上查看投资顾问的披露信息：https://adviserinfo.sec.gov/

英国——金融行为监管局（FCA）：https://www.fca.org.uk/consumers/fca-firm-checker 假冒公司警告列表：https://www.fca.org.uk/consumers/warning-list-unauthorised-firms

加拿大——CIRO：https://www.ciro.ca/office-investor/dealers-we-regulate

对于那些希望更深入了解股票推广和拉高出货操作的人——一位版主15年前曾发布过一场AMA，讲述他无意中卷入的仙股推广运作——你可以在这里找到该AMA：https://www.reddit.com/r/investing/comments/158vi7/i_used_to_be_a_penny_stock_promoter_in_the_late/

不要依赖声誉网站。绝大多数声誉网站并不可靠，常被诈骗者和恶意行为者用来美化或诋毁某家公司。诈骗者常在Trustpilot等网站上发布虚假正面评价。同样，虚假负面评价也常被用来诋毁竞争对手或进行声誉勒索。

如果你认为自己或他人已成为交易或投资诈骗的受害者。请注意以下几点：

  1. 不要继续汇款。不要提供额外的银行或信用卡信息。
  2. 你可能会被其他诈骗者联系，他们可能假扮成执法机构或私人服务，声称可以收费“追回”资金。这是常见的后续诈骗。执法机构绝不会索要钱财。
  3. 如果创建了登录账户，所用密码已泄露。请更改所有使用过的密码。该密码会被共享并出售给其他诈骗者。
  4. 如果通过信用卡或银行转账付款——请向你的银行或信用卡公司报告转账为欺诈行为。