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  • 你多大了?你住在哪个国家?
  • 你是否工作?你每月收入多少?
  • 你对这笔钱的目标是什么?(购买房子?退休储蓄?)
  • 你需要这笔钱多久?你需要这笔钱在下个月还是 20 年后?
  • 你对风险的容忍度如何?(你是否愿意冒险?还是你需要知道它是 100% 安全的?)
  • 你当前的持有情况是什么?(你是否已经持有特定基金和行业?其他资产?)
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