TLDR: 如果你要采访一位财务顾问，可能会问些什么问题？ 我

我自己很自信地管理自己的投资组合，但是我不知道要问顾问什么问题。所以我为什么要问呢？实际上并不是为了我自己。

我岳父母即将退休，我已经与他们讨论了退休、退休时的医疗保健、4% 的规则以及更多的实际例子。他们还接受了我的一些关于BogleHeads投资策略的基本知识。当我意识到他们不太适合讨论3-4 基金组合和风险承受能力时，我就转变了我的策略。“但是等一下，有什么更好的事情！你不必自己处理所有这些事情，目标日期基金会自动为你处理这些事情，并且比大多数顾问的收益还高，几乎没有任何费用，远远低于顾问的费用。”

我岳母的老朋友是一位财务顾问，他的儿子接过了他的业务，她也通过当地社区活动认识了儿子。他们的公司是爱德华·琼斯（Edward Jones）。他们几乎死死地认为应该使用他们，因为他们认为他们会因为认识这位顾问而获得特殊待遇，而且这位顾问绝不会因为费用而损害他们。我的意思是，我基本上已经说了我的话，表达了我的担忧，但最终决定权不在我。

我在寻找对他们有价值的东西，事实上，我不信任我的岳父母在市场出现纠正时不会在底部卖出，并在市场恢复时重新买入。希望这位顾问能通过说服他们不要在市场低点卖出而赚取费用。另外，我意识到我不希望因为过于坚持自己的观点而破坏我们美好的家庭关系，即使我给他们提供了教科书般的建议，但市场下跌时，他们会对我感到不满，因为我过于坚持自己的观点。我们的家庭关系非常好，我非常喜欢我的岳父母。

他们邀请我与他们的顾问一起坐下来，我同意了。主要原因是他们希望我了解他们的钱在哪里以及如何投资。另外，他们希望我能问一些他们不知道自己该问的问题。