我正在寻求关于如何从技术/增长倾向的投资组合中转向更广泛、基于规则的投资组合的建议。
背景：我目前处于中期职业生涯，距退休/半退休目标还有大约10年的时间。这将适用于两类账户：证券账户和退休账户，尽管我理解税后账户和退休账户的位置可能会有所不同。我试图以长期投资配置的角度思考，而不是短期交易。
目前我有对QQQM/增长倾向性持有有一定份额的股票，并考虑逐渐转向以下投资组合：
VOO / SPLG：50%
VGT / XLK：20%
SPMO：20%
XSD：5%
现金/稳定价值：5%
粗略思维：
- VOO / SPLG 给了我广泛的 S&P 500 核心。
- VGT / XLK 给了我有意的技术超重，尽管我意识到 VOO 已经有很多技术暴露。
- SPMO 添加了动量因子倾斜，所以我不仅仅是押注一个行业，还在市场领导力上倾斜。
- XSD 是一个小的半导体卫星位置。虽然我知道它可能会volatile，所以我把它保留在小规模。
- 现金/稳定价值主要是为了可行性、重新平衡和心理舒适度。
主要是想通过交易之前思考交易的权衡，特别是重叠、集中风险和这是否更简单、更广泛，还是只是一个不同版本的同样的技术倾向性。
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