美国股市今天下跌，标普500指数下跌0.37%，纳斯达克指数下跌1.32%。VIX指标大幅上涨4.31%，达到17.51。

如果您今天查看了自己的投资组合，可能会感到刺痛。但是，如果您正在管理一个30年的退休基金，以保护您的家人，需要深入了解当前的情况。

以下是今天的混乱、地缘政治转变和我如何玩AI基础设施超周期的细节。

债券市场在尖叫

实际上，石油价格在下跌—布伦特原油价格下跌到77.85美元，WTI原油价格下跌1.2%至74.20美元。通常，这是好消息。但是，以下是奇怪的事情：尽管石油价格下跌，10年期国债收益率突然上涨5个基点，达到4.51%，债券价格大幅下跌。2年短期收益率也在上涨，达到4.23%。

此外，美元指数（DXY）上涨到100.78。如果您是国际投资者，正在将您的本地货币兑换成购买美国大科技股的美元，您正在感受到汇率损失的烧灼感。这种货币收缩正在悄然地拖累整个科技行业。

地缘政治与通胀收缩

美国副总统Vance刚刚访问瑞士与伊朗代表团进行谈判，街头传言说谈判非常积极。美国基本上将制裁期限延长60天，以便在谈判期间允许伊朗石油流入。道琼斯指数（重视中小型股）对此表示欢迎，表现出反弹。

但通胀幽灵并未死去。人们都在等待周四的PCE数据。主要机构正在悄悄地预测头条PCE将从3.8%上涨到4.1%，核心PCE将上涨到3.34%。FedWatch现在预测了9月加息的73.6%概率。

此外，美国汽油价格在3.92美元/加仑左右。与战争前的2.90美元/加仑相比，很明显，“实地”通胀仍在扼杀中产阶级。

SpaceX的现实检查

是否还有其他人看到SpaceX相关股价在一天内下跌16%？

对于那些感觉错过了IPO的FOMO的人来说，诚实地说，这只是市场自然治愈过程的一部分。以100倍收入溢价交易永远不会持续。泡沫正在哪里爆发，哪里就需要。

AI的转变：停止购买泡沫，购买铲车

让我们谈谈政治和宏观经济。特朗普阵营知道必须解决巨大的国债。原始计划—在购买回购债券上使用巨额关税收入—基本上已经死在水里。

计划B是唯一的出路：通过全力推动AI和技术来强制爆炸性GDP增长。

美国政府正在大量投入AI数据中心和核心基础设施。他们绝对支持英特尔在国内建造工厂。他们正在努力重新布局制造业，彻底支持英特尔。

围绕“AI代理”的狂热仍然存在，内存芯片和推理服务器的需求绝对疯狂。是的，AI代理正在使单个工人高效和幸福。

*但这里有一个陷阱：

C-suite高管正在担心，因为这种巨大的AI投资还没有翻译成爆炸性收入。

想想传统的肥料厂。他们根本没有额外的现金来彻底清空他们的老式工厂流程，只为了实施AI。

结果是：

现有的巨型云寡头将独占这些AI代理服务。他们将捕获未来几年的真正收入扩张。

30年的投资手册

如果您正在投资30年的退休基金，请停止查看日常图表。

每当您有额外的现金时，请坚持您的目标配置。坚持每周或每月投资核心AI基础设施ETF。它是最现实、最能让您睡得安稳的策略，以建立一个无懈可击的退休基金。

我已经跑了回测，并详细阐述了如何构建这个、如何限制您的最大回撤（MDD）和如何在这些精确的市场崩溃中重新平衡。如果您想了解具体的数学和策略，请阅读以下内容。

如何在市场崩溃时重新平衡（带有回测结果）：

https://bomspring.com/how-to-rebalance-in-the-market-crash-backtest-result/

想睡得安稳？以下是如何将您的最大回撤（MDD）限制在15%以内：

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您必须知道的全球经济趋势，以安全地分配和保护您的退休基金：

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