像许多欧洲投资者一样，我在多个经纪商的不同平台上持有不同目的、不同货币、不同账户类型的多个持仓。每个经纪商都会以孤立的形式显示您的投资组合，并且几乎没有一个正确计算了您的收益中的汇率差异。
这让我感到不满意，可能不应该如此。我的美元ETF上涨了12% — 但在持有期内，美元对欧元的汇率下跌了6%。我的真正收益不是12%。我的经纪商不会告诉我这一点，很多投资组合跟踪器也不会。
在投资于Lightyear和IBKR的约7年后，我对投资组合跟踪器的满意度足够低，决定自己动手。花费了几个月的周末和晚上，Foliopal现在已经上线了。
它是一款专门为欧洲投资者设计的投资组合跟踪器，允许他们在多个经纪商和货币上投资。下面是它能做的事情：
- 多个经纪商的融合 — 直接从Interactive Brokers、Revolut、DEGIRO和Lightyear导入账单文件。无需API密钥、无需银行连接、无需第三方访问您的账户。
- 实际汇率调整的收益 — 每个持仓都会被拆分为市场收益和汇率影响，使用历史ECB汇率计算。您可以看到您实际获得的收益，按照您的货币。
- FIFO准确的成本基准 — 根据交易应用，按照您的报告货币。
- 无限的个性化 — 这是我的最自豪的部分。您可以设置自己的类别、主题、地区和税项标签。例如，如果我设置了一个“太空行业”主题，那么该过滤器将在整个应用程序中流动，包括图表和表格。在一个点击中，我可以进入整个投资组合中该主题的细节，也可以轻松返回全局视图。
关于数据和隐私，鉴于这是金融数据：所有数据都存储在欧盟（爱尔兰），在休眠和传输时加密，永远不会与第三方共享。完全遵守GDPR法规，任何时候都可以导出或永久删除数据。付款通过Stripe进行，Foliopal永远不会看到或存储您的卡片详细信息。
定价为€5/月，订阅一年可获得1个月免费。14天免费试用，无需卡片。有三个人帮助我测试它之前的发布，反馈非常鼓舞人心 — 但我清楚地知道真正的世界用户会发现测试者不会发现的东西，所以我致力于快速迭代。
如果您有任何关于它是如何工作的、下面的内容是什么、为什么我做出某些设计决定的疑问，欢迎提问。
评论 (0)