大约有47,000美元的可税金额（6只股票，2只ETF），401k采用目标日期基金，80/20的VTI/VXUS的罗思账户。由于有税前账户的股票lot，重新平衡需要花费整整一天的时间。

最近我在云机器上建立了一个小作业，会提取持仓信息，运行漂移计算，输出交易建议，估计税收影响。这个作业会在夜间运行。

让我惊讶的是，它按照持有期排序每个lot，并构建了卖出清单，优先清理长期收益。它标记了一个lot，距离一年期限仅有3天。否则我不会通过手动方式发现它。

我不确定税收估算的准确性，但足够准确以满足我的需求。

之前我让漂移达到7%或8%的水平只是因为电子表格让人烦恼，而不是出于任何策略原因。现在我可以在喝咖啡的时候检查报告。

洗盘交易跟踪可能是下一步。今年四月份我在税前账户卖出了VTI，然后在30天内在罗思账户买入了它而没有考虑到。这下子到了12月份就要真正考验了。