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  • 你多大?你住在哪个国家?
  • 你是否就业/有收入?多少?
  • 你对这个钱的目标是什么?(买房子?退休储蓄?)
  • 你有多长的时间视图?你需要这个钱下个月吗?20年?
  • 你承受的风险水平?(你是否愿意在黑杰克中冒险,还是需要知道它100%安全?)
  • 你当前的持有量?(你是否已经有了对特定基金和行业的暴露?其他资产?)
  • 任何大的债务(包括利率)或支出?
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