我最近花时间进行了一次冷静、严格的量化审计，对我自2019年以来在Robinhood/Webull上的交易历史进行了审计。

数字：我在过去的几年里存入了大约3.4万美元。我的账户目前持有23万美元。如果我在存款日期购买SPY，我的账户将持有55万美元。相比之下，我损失了92%

明显的问题：过度杠杆，期权的IV压力，亏损的仓位大小。没有真正的止损策略，很多报复性交易和愤怒的盲目希望恢复损失

有人成功地从多年的大坑里爬出来吗？

以下是我的新框架：

  • 分配：60%核心股票，20%波动性，最大20%期权。
  • 选项护栏：严格45–180天期权，0.50–0.70delta，避免高IV环境。
  • 重置：慢慢注入20–30万美元的新资金，以便我有一个真正的复利基础，不必使用杠杆。
  • 风险限制：硬性-15%最大投资组合下行幅度。

诚实的反馈和改进的步骤都需要。