我刚开始学习轮动策略，目前正在为个人退休账户（IRA）建立一个轮动策略。

以下是我的选定的基金和它们的简要角色：

  • SCHG - 财富创造者
  • AVUV - 周期性上涨
  • SCHD - 价值底座
  • SCHF - 发展市场
  • SCHE - 新兴成长

我将根据 12-1 个月的动量选择 2-3 个 ETF，目的是在篮子中包含美国和国际基金。如果ETF之间难以区分，我还会使用3个月的收益作为额外权重。

SGOV 是用于触发三重警报、暂停等时期的基金。

我还将保留 5-10% 的资金用于卫星/主题/“YOLO” ETF。这可能包括 DRAM（即没有长期历史的 ETF），但不能被忽视。

首先，我想听听您的反馈。

以下是我提出的问题：我打算每 30 天测试一次轮动策略，但我的理论是，我应该在每个月内进行检查，因为这是一个税优账户，没有改变的惩罚，只会出现噪音和策略的稀释。这个想法是否成立？

我不会在周一开始策略，但如果我必须选择，那么我会选择以下两种可能的选项：

  1. 选择 AVUV 和 SCHF
  2. 或者，只将所有资金投入到 SCHD 中，这是一个安静的复利者

我目前仍然保留 SGOV，但如果您必须选择，哪一个会优先考虑？

我也很好奇，拥有税优账户和动量策略的人们如何对上周五的下跌做出反应。